Was sind ETFs und warum brauchen Anleger sie?

ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der an den Aktienmärkten gehandelt wird. Es handelt sich um einen Korb mit Vermögenswerten, der Anteile, Anleihen, Rohstoffe oder sogar Kryptowährungen umfasst. Das Hauptmerkmal von ETF ist die Möglichkeit, es in Echtzeit zu kaufen und zu verkaufen, was es zu einem Analogon von Aktien macht, jedoch mit mehr Diversifizierung. Anleger können ETF verwenden, um auf einen bestimmten Markt oder einen bestimmten Wirtschaftssektor zuzugreifen, ohne dass jeder Vermögenswert separat erwerben muss.

Wie funktioniert ETF?

ETF arbeitet nach dem Prinzip eines Korbs, in dem verschiedene Finanzinstrumente wie Werbeaktionen, Anleihen oder Produktvermögen vorhanden sind. Wenn ein Investor einen ETF -Anteil kauft, kauft er tatsächlich einen Anteil an diesem Vermögenskorb. Die Kosten für die ETF -Aktien ändert sich in Echtzeit, abhängig von den Preisenänderungen für Grundvermögen. Wenn der ETF beispielsweise die Aktien eines großen Unternehmens überwacht, ändert sich der Aktienkurs im Verhältnis zu den Wertänderungen dieser Aktien.

Es gibt zwei ETF -Arten:

• Passive ETF -Sie wiederholen die Struktur und die Indikatoren eines Index, z. B. den S & P 500 -Index. Dies ist der häufigste ETF -Typ, da es den Anlegern die Möglichkeit bietet, mit minimalen Kosten in einen breiten Markt zu investieren.
• Aktiver ETF - Die Managementfonds wählen aktiv Vermögenswerte aus und kaufen und versuchen, den Markt oder den Index zu übertreffen. Diese ETFs sind aufgrund der Notwendigkeit, die Arbeit der Manager zu bezahlen, teurer.

Warum braucht der Investor ETF?

1. Diversifizierung des Portfolios

Einer der Hauptgründe, warum Anleger ETF wählen, ist die Möglichkeit der Diversifizierung. Anstatt Aktien jedes Unternehmens in einer bestimmten Branche oder einem bestimmten Sektor zu kaufen, kann der Investor einfach einen ETF kaufen, der bereits Aktien vieler Unternehmen enthält. Dies verringert das Risiko von Verlusten erheblich, denn wenn ein Unternehmen oder ein Sektor Schwierigkeiten hat, können andere Vermögenswerte in ETF diese Verluste ausgleichen.

2. Zugang zu einer Vielzahl von Märkten

Mit Hilfe von ETF können Anleger problemlos auf verschiedene Märkte und Klassen von Vermögenswerten zugreifen. Wenn ein Investor beispielsweise in Entwicklungsländer oder in einen Technologiesektor investieren möchte, kann er die entsprechenden ETFs auswählen, die sich auf diese Regionen oder Branchen konzentrieren. Mit dem ETF können Sie das Portfolio nicht nur durch Vermögensklassen, sondern auch in geografischen Regionen oder Branchen diversifizieren.

3. Niedrige Provisionen

Im Vergleich zu aktiv kontrollierten Fonds, die die Zahlung von Managern und anderen Ausgaben erfordern, haben passive ETF normalerweise viel niedrigere Provisionen. Diese niedrigen Kosten machen sie für langfristige Anleger attraktiv, da die höheren Kostenmanagementkosten die Rentabilität in Zukunft erheblich verringern können.

4. Liquidität

Da der ETF wie Stammaktien an Aktienbörsen gehandelt wird, haben sie eine hohe Liquidität. Dies bedeutet, dass Anleger während eines Handelstages jederzeit kaufen und verkaufen können, was ihnen Flexibilität bei der Verwaltung des Portfolios verleiht. Im Gegensatz zu gegenseitigen Investitionsfonds, die nur am Ende eines Handelstages gekauft oder verkauft werden können, bietet ETF mehr Manövermöglichkeiten.

5. Transparenz

Einer der Vorteile von ETF ist die Transparenz. Anleger können die Zusammensetzung des Fonds regelmäßig überwachen, da die Verwaltung von Fonds normalerweise Informationen über den Inhalt des Vermögenskorbs veröffentlichen. Dies ermöglicht es den Anlegern, bewusstere Entscheidungen zu treffen und zu überwachen, wie sich die Zusammensetzung des Fonds als Reaktion auf Veränderungen im Markt ändert.

6. Besteuerung

In einigen Ländern hat ETF steuerliche Vorteile im Vergleich zu herkömmlichen Aktieninvestitionsfonds. In den Vereinigten Staaten kann beispielsweise die Einkommensbesteuerung durch den Verkauf von ETF rentabler sein als bei Einkommen aus Aktienfonds. Dies ist auf die Tatsache zurückzuführen, dass die ETF -Struktur den Anlegern ermöglicht, Kapitaleinkommenssteuern beim Verkauf von Vermögenswerten im Fonds zu vermeiden.

7. Flexibilität für verschiedene Strategien

ETF kann verwendet werden, um verschiedene Anlagestrategien umzusetzen. Zum Beispiel können sie als langfristiges Werkzeug für passive Investitionen und Teil einer aggressiveren kurzfristigen Strategie dienen. Es gibt sogar ETFs, die zum Absicherungsrisiken wie ETF für Gold oder andere Schutzgüter verwendet werden können.

Sorten ETF

Auf dem Markt gibt es eine große Anzahl verschiedener ETFs für verschiedene Zwecke und Arten von Investoren. Hier sind einige häufige Arten:

• Index ETF -Diese Fonds verfolgen beliebte Marktindizes wie S & P 500, NASDAQ-100 oder Russell 2000. Diese ETFs haben häufig niedrige Provisionen und bieten eine große Diversifizierung.
• Verpflichtung ETF - Sie ermöglichen es Ihnen, in Anleihen zu investieren, was für diejenigen nützlich sein kann, die die Risiken im Portfolio verringern und ein stabiles Einkommen erzielen möchten.
• Rohstoff -ETF - Diese ETFs werden in Rohstoffe wie Öl, Gold oder andere Metalle investiert. Dies kann ein nützliches Instrument zur Diversifizierung des Portfolios während der Inflations- oder Unsicherheitszeiträume sein.
• Märkte der Entwicklungsländer - Investoren können ETF nutzen, um in die Wirtschaft von Entwicklungsländern wie China, Indien oder Brasilien zu investieren.

Abschluss

ETF ist ein universelles und effektives Instrument für Anleger, das Diversifizierung, niedrige Provisionen, Zugang zu verschiedenen Märkten und Klassen von Vermögenswerten sowie ein hohes Maß an Liquidität bietet. Sie eignen sich aufgrund ihrer Flexibilität und niedrigen Kosten sowohl für Anfängerinvestoren als auch für Fachkräfte. Anleger können ETF verwenden, um langfristige Strategien oder kurzfristige Spekulationen aufzubauen, abhängig von ihren Zielen und Risiken. Vor dem Hintergrund des ETF ist dies eines der bequemsten und profitabelsten Investitionsinstrumente in der modernen Finanzwelt.